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科技赋能加速对公业务发展 渤海银行交出新“答卷”


近期,渤海银行发布2023年年中业绩报告。上半年,根据国家宏观调控政策与产业发展导向,该行不断提高业务布局与实体经济契合度,持续加大制造业、绿色金融、乡村振兴等领域贷款投放力度,同时夯实科技人才队伍基础,加强科技人才的创新驱动能力,且成果显著。

截至报告期末,渤海银行实现资产、负债规模的稳步提升。其中,对公贷款总规模高达5514亿元,比上年末增加近163亿元,增长3.04%;同时,为强化科技赋能业务发展,该行持续加大科技投入,资金高达5.3亿元,其中科技人员为1,317人,占渤海银行合同制员工9.91%。


【资料图】

强化业务布局与实体经济契合

实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。报告期内,渤海银行以服务国家战略目标和实体经济为根本宗旨,围绕对公业务战略规划,聚焦打造“行业银行、专业银行、生态银行”三张名片,坚持向FPA和交易银行转型,持续完善客群、渠道、产品和管理四大体系,加快对公业务数字化平台建设,在有效控制风险的前提下,实现公司银行业务的健康有序发展。

在资产端上,上半年,渤海银行根据国家宏观政策与产业发展导向,持续加大业务布局与实体经济契合,强化对重点领域贷款投放。截至2023年6月末,该行批发制造业中长期贷款余额369.09亿元,较上年末增幅15.2%;涉农贷款516.28亿元,较上年末增幅2.1%;绿色贷款余额302.61亿元,较上年末增幅10.8%,业务布局与服务实体经济契合度不断提高。

同时,贯彻落实国家房地产金融政策,保持房地产融资合理适度,支持房地产市场平稳健康发展。截至报告期末,该行公司贷款总额5,514.27亿元,比上年末增加162.78亿元,增长3.04%。

在负债端上,渤海银行坚持“存款立行”,强化稳存增存。上半年,该行不断拓宽负债来源,优化负债结构,提升活期存款占比,推动对公负债的“量、质”齐升。同时,渤海银行大力拓展机构存款,以财政为核心,在专项债、政府引导基金、破产管理人等业务领域实现突破。

截至报告期末,渤海银行公司存款总额5,777.28亿元,比上年末增加396.25亿元,增长7.36%。

持续迭代升级交易银行服务

近年来,渤海银行将数字化转型作为实现金融高质量发展的关键驱动力之一,并积极探索对公业务数字化转型深水区,以数字化方式不断强化供应链金融、跨境金融等对公业务领域流程改造,巩固和提升对公业务优势、服务实体经济的能力和水平,打造新时代核心竞争力。

上半年,在交易银行业务中,渤海银行主要聚焦在强化服务实体经济,大力发展轻资产业务上,不断提升该项业务的数字化水平,持续优化客户基础和业务结构,并取得了显著成效。

具体来看,该行打造「渤银全球速汇」品牌,上线业界首创「透明橱窗+动态地图导航」功能,为客户带来全新的跨境支付结算体验;升级人民银行电子信用证及电证福费廷子系统,拓宽电子保函业务使用场景,推出「渤银闪电充」和「渤银证兑通」产品,为企业提供融资便利;同时,不断提升新一代票据产品和系统的线上化、自动化服务能力,充分发挥新一代票据可拆分流转属性,丰富票据嵌入交易场景,回归结算本源,降低企业供应链融资成本。

报告期内,渤海银行交易银行实现中间业务收入8.69亿元,同比增长13%;国内信用证及福费廷、保理等国内贸易融资规模实现大幅增长,融资总量达1,301亿元,同比增长224%。

此外,渤海银行的新一代票据业务已在全国34家一级分行全面落地,稳步积累优质基础票据客群,拓客签约数达4,648户;国内信用证业务累计带动客户725户,同比增长373.9%;国际结算客户数新增559户,较上年同期增长105%;企业网银、银企直连以及手机银行等电子渠道功能不断迭代。

渤海银行表示,该行交易银行始终以客户体验为服务追求,持续迭代升级交易银行产品,提升专业服务水平,满足企业多方位金融需求。

加大科技投入夯实人才队伍建设

为坚定数字化转型战略定位,从根本上推动科技与业务的深度融合,渤海银行还在制度建设、战略方向、人才培养等方面多措并举,深化推进科技体制机制的改革。

上半年,渤海银行不断夯实科技人才队伍基础,激发科技人才创新活力,加强科技人才创新驱动。报告期内,该行科技人员1,317人,占本行合同制员工9.91%。

同时,该行还优化科技人才结构,重点围绕客户、营销、渠道、风控等方面加大科技人才投入,加强企业级共享能力建设,提升对业务的数字化支持。

报告期内,信息科技建设已全力保障该行高质量发展。截至报告期末,渤海银行科技投入已经高达5.3亿元。

据悉,渤海银行高度重视科技人才的引入与培养,通过设立“大数据学苑”作为数据和计量人才的培养基地,采用项目制方式,使人才培养与实际工作嵌入融合,培养建模、数据分析、数据计量等专业能力并积累实战经验。

同时,该行还建立全行模型专家库和交流论坛,以专业技术人才库和交互平台管理模式,做好跨部门融合的人才储备和技术交流,优化人力资源激励政策,不断壮大数字化人才队伍。(CIS)

(文章来源:中国基金报)

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